Как ип перевести деньги на расчетный счет

Как перевести деньги на расчетный счет ИП — правильные способы

Как ип перевести деньги на расчетный счет

Здравствуйте! В этой статье расскажем о переводе денег на расчетный счет ИП.

Сегодня вы узнаете:

  1. Какие варианты для перевода денег на счет ИП существуют;
  2. Как поступить, если у ИП открыт не один счет;
  3. Как осуществляется процедура перевода средств на счет ИП.

Чаще всего деньги на расчетный счет индивидуального предпринимателя поступают в качестве оплаты. Это может быть оплата за приобретенные товары либо оказанные предпринимателем услуги.

Также перевод средств необходим для расчетов не только с клиентами, но и с поставщиками.

Хотя наличие расчетного счета для ИП не является в нашей стране обязательным, благодаря ему осуществление финансовых операций значительно упрощается.

В качестве преимущества можно отметить и то, что переводить деньги на расчетный счеты вы можете не задумываясь об ограничениях: ограничений по сумме не существует.

Если же говорить о счете физлица, то для движения средств по нему обычно установлен лимит.

Юридические нюансы

На ваш расчетный счет стоит переводить только те деньги, которые вы получили в результате проведенных хозяйственных операций. Осуществление переводов другого рода нежелательно.

Если вы планируете открыть расчетный счет, то советуем выбрать наиболее подходящий по условиям банк для ведения вашего бизнеса. О том, что расчетный счет открыт, в налоговую инспекцию сообщать не нужно.  В настоящее время это прямая обязанность банков. Исключение составляет лишь открытие расчетного счета в зарубежных банках.

Как внести средства на счет ИП

Способ, который является самым известным – это обратиться в офис банковской организации и через кассу внести на счет наличные.

Но возможность посетить банк есть не всегда, а деньги на счет перевести нужно. В этом случае вам нужно определиться: вы хотите внести на расчетный счет свои личные средства либо выручку от вашей деятельности.

В первой ситуации вариантов пополнения счета больше:

  • Наличными в офисе банка;
  • Посредством электронных денежных переводов;
  • Через банкомат;
  • С вашей карточки.

Кроме того, если вы хотите осуществить перевод, поступление средств следует обосновать. То есть объяснить происхождение денег.

При этом помните, что в назначении платежа вам следует указать «внесение на счет личных средств» либо что-то аналогичное, чтобы отразить суть транзакции.

Отметим, что если вы внесете на расчетный счет личные деньги, эту сумму не нужно вписывать в Книгу доходов и расходов, так как эти деньги вашим доходом не являются, а значит и для расчета налоговой базы учитываться не будут. Их можно рассматривать как своеобразный беспроцентный займ.

Отражение в бухучете

Отразить эту транзакцию вы можете, используя несколько счетов. Если у вас возникнет необходимость пополнить расчетный счет своими деньгами, лучше применять следующую проводку: Д51:К72. А 51 счет и есть расчетный.

Как перевести средства на расчетный счет ИП

Предлагаем подробную инструкцию по проведению этой операции.

Если вами принято решение осуществить перевод денег на счет индивидуального предпринимателя, убедитесь, что у него вообще открыт расчетный счет.

В том случае, если таковой имеется, обратитесь в отделение нужного вам банка с просьбой осуществить перевод средств. Для этого попросите у предпринимателя реквизиты и непосредственно номер его расчетного счета.

В банке вам могут предложить заполнить документацию для перевода самому.

Тогда вам нужно будет знать:

  • БИК получателя;
  • Номер ИНН;
  • Номер корреспондентского счета;
  • Номер лицевого счета;
  • Фамилию и имя получателя.

Помимо этого, вам понадобится:

  • Ваш паспорт;
  • Данные об остатке средств на счете.

Если за осуществление перевода предусмотрена комиссия, специалист банка должен предупредить вас об этом.

После того как банковский сотрудник или вы сами заполните квитанцию, проверьте правильность всех вписанных данных.

После этого на документе ставится печать банковской организации и отметка об отправке перевода.

Важно! Если вы планируете перевести денежные средства ИП в счет оплаты каких-либо услуг, то, в обязательном порядке, проверьте, зафиксирован ли данный вид деятельности ИП в налоговой инспекции. Его можно посмотреть, запросив выписку ЕГРИП предпринимателя. Если ОКВЭД, согласно которому вы собираетесь перечислить деньги, отсутствует, то знайте, что с этой сделки вам придется заплатить 13% НДФЛ.

Данная позиция ФНС обозначена в разъяснительном письме №03-11-11/2493 от 27.04.2016г. В этом случае компания рассматривается как налоговый агент, в обязанности которого входит удержание и перечисление налога на полученный доход.

Если у ИП несколько счетов

Закон не запрещает предпринимателю открыть несколько счетов. Если вы хотите осуществить перевод между своими счетами, нужно прийти в банк с подготовленным платежным поручением.

В нем укажите назначение вашего платежа, а также сделайте пометку, что осуществляется перевод личных денежных средств, с НДС или без него. Тогда ваш платеж 100% будет проведен и не попадет в разряд «сомнительных». А при встречной проверке налоговыми органами не возникнет лишних вопросов как к вам, так и к ИП.

Рекомендации предпринимателям

Постарайтесь не допускать смешивания личных денег и предпринимательских средств. Деньги, которые вам нужны для себя, храните на другом счете, например, лицевом.

Расчетный счет пополняйте своими деньгами только в случае крайней необходимости. Например, если недостаточно денег, чтобы осуществить расчеты с поставщиками.

Заключение

Все безналичные операции будут подвергаться проверке контролирующими органами. Поэтому осуществляйте банковские переводы по всем правилам.

Также уделяйте внимание обоснованию платежей, чтобы проблемных ситуаций при исчислении налогов не возникало.

Источник: https://kakzarabativat.ru/pravovaya-podderzhka/kak-perevesti-dengi-na-raschetnyj-schet-ip/

Перевод денег на расчетный счет ИП и организации — способы пополнения

Как ип перевести деньги на расчетный счет

Сегодня мы расскажем, как перевести деньги на расчетный счет делового партнёра. Способов для этого существует немало. К примеру, вы можете совершить платёж онлайн, посетить для этих целей отделение кредитной организации или воспользоваться услугами банкомата.

Перевести с карты на расчетный счет

Если у вас имеется карта, то она значительно упрощает возможность перевода денежных средств. Пластик, привязанный к счёту, позволяет пополнить баланс быстро и с минимальными комиссиями. Для этого можно обратиться в отделение банка или провести операцию самостоятельно.

Условия перевода:

1

При желании осуществить платёж через специалиста вам понадобятся паспорт и карта. Важно, чтобы на счету пластика имелась достаточная сумма. Некоторые банки взимают комиссию, а потому средств должно хватить. Деньги можно перевести как с карты физического лица, так и с той, что привязана к расчётному счёту предпринимателя либо юридического лица.

2

При переводе собственных средств с личной карты ИП на расчётный счёт в платёжном поручении нужно указать основание документа. Им может быть «Перевод собственных средств«. Если это указано не будет, то налоговая может расценить такую операцию в качестве дохода, который будет облагаться налогом.

3

Если осуществляется платёж в пользу другого юридического лица или ИП, также важно указать его основание, к примеру, номер договора с контрагентом.

При открытии расчётного счёта и прикреплении к нему карты в банке можно подключить электронную услугу дистанционного обслуживания.

Она означает, что вы вправе осуществлять операции по счёту без помощи сотрудников кредитной организации.

В любое время можно перевести средства с карты на расчётный счёт в режиме онлайн. Услуга доступна для владельцев компьютеров, а также планшетов или телефонов.

Можно сохранять шаблоны для будущих платежей. Иными словами, реквизиты перевода останутся в памяти системы, а вам при следующем платеже нужно будет ввести только сумму.

Это удобно, если вы часто с карты переводите деньги на расчётный счёт.

Перевести на расчетный счет ИП

Если вы собираетесь осуществить такой платёж, то можно воспользоваться несколькими способами:

1

Переводом со своего расчётного счёта (это можно сделать и с помощью карты, привязанной к нему. Для этих целей подойдёт интернет-банкинг, а также мобильное приложение, позволяющее проводит операции без помощи банковских сотрудников. Перевести средства поможет и оператор кредитной организации, если вы обратитесь непосредственно в отделение банка);

2

Внести наличные через банкомат или офис банка (для этого не нужно иметь собственный расчётный счёт. Достаточно знать реквизиты номера счёта и иметь при себе документ, удостоверяющий личность).

Если вы переводите средства со своего счёта, то необходимо корректно указать назначение платежа. При переводе собственных денег на цели бизнеса так и нужно указывать, что это личные средства, чтобы налоговая не расценила их как налог. Зачёт денег в пользу контрагента должен иметь основание в виде конкретного договора или иных документов.

Большинство банков предлагают услуги самоинкассации. Это значит, что предприниматель или его представитель могут внести средства на расчётный счёт через банкомат. Такое действие доступно в любое время суток, что весьма удобно. Также не требуется посещать офис банка.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо изначально получить у работника банка специальный код, который впоследствии вводится на клавиатуре банкомата.

Затем деньги вносятся в купюроприёмник, а через некоторое время они будут зачислены на расчётный счёт ИП.

Если операцию осуществляет не сам предприниматель, а доверенное лицо, то ему необходимо сразу получить свой код, который будет отличаться от цифр самого ИП.

Перевести на расчетный счет Сбербанка

Если ваш контрагент открыл расчетный счёт в Сбербанке, то перевести ему средства не составит труда. А если ещё и ваш счёт оформлен в этом банке, то это значительно упрощает задачу.

Есть несколько способов:

1

Отправиться в отделение Сбербанка и обратиться к оператору (при себе нужно иметь реквизиты организации или ИП, а также номер расчётного счёта. Обязательно наличие паспорта. Также в платёжном документе стоит указать основание перевода);

2

Через Сбербанк онлайн (услуга доступна для тех, у кого уже есть счёт в Сбербанке. Он не обязательно должен быть расчётным, подойдёт и обычный счёт, открытый на физическое лицо.

Для перевода в соответствующих полях личного кабинета на сайте банка нужно указать номер счёта, ИНН и БИК получателя денег, остальные данные система сформирует автоматически. Далее вам нужно ввести сумму и номер счёта, с которого произойдёт списание.

Обязательно сохраните чек, чтобы у вас на руках было подтверждение платежа);

3

Через мобильное приложение Сбербанка (он работает по тому же принципу, что и онлайн-банк. Вам понадобится скачать приложение и указать в нём данные платежа. Удобнее в личном кабинете сохранить шаблон перевода, чтобы в дальнейшем вводить только сумму и без трат времени отправлять средства);

4

Перевести со счёта, открытого в другом банке (это можно сделать через отделение банка либо в личном кабинете. Достаточно иметь реквизиты платежа. Срок зачисления денег составляет от 1 дня до недели. Всё зависит от того банка, через который осуществляется перевод. За операцию обычно взимается комиссия, которая автоматически спишется с вашего счёта при отправке платежа).

Перевести на расчетный счет организации

Если вам нужно перевести деньги на счёт юридического лица, то для этого необязательно иметь расчётный счёт в банке. Существует несколько вариантов отправки платежей, с которыми вы можете ознакомиться в таблице.

Способ переводаОсобенности
Через отделение банка, в котором у вас открыт счётМожно прийти в отделение и заполнить платёжное поручение. Обычно документ составляет специалист по реквизитам, которые вы предоставили. Вам надо указать назначение платежа и сверить корректность данных, введённых оператором.Если всё верно, вам нужно поставить свою подпись и получить документ, подтверждающий внесение средств. Если вы переводите средства между своими счетами, не забудьте указать соответствующее основание платежа.
Через любой банк без открытия расчётного счётаЕсли у вас нет счёта, открытого в банке, это не является препятствием к платежу. Вам нужно взять с собой наличные деньги и отправиться в любой банк, который предлагает услуги перевода.Можно посетить банк, в котором открыт счёт у организации, а если такой возможности нет, то подойдёт иная кредитная организация. Вам нужно взять с собой паспорт и реквизиты платежа. Обязательно сохраните квитанцию до зачисления денег.
Через банкоматВ этом случае подойдёт банкомат только того банка, в котором у организации открыт расчётный счёт. Необходимо выбрать услугу перевода средств и ввести номер счёта.Некоторые устройства самообслуживания принимают подобные платежи только при наличии у вас карты этого же банка, а для других достаточно знать лишь номер счёта.
С помощью интернет-банкингаЕсли у вас имеется подключенный личный кабинет на сайте банка, то вы можете перевести средства со своего расчётного счёта. Для этого нужно ввести ИНН организации, БИК банка-получателя, а также сумму перевода. Средства зачисляются быстро и не требуют посещения банка. Не забудьте сохранить электронный вариант квитанции.
С использованием мобильного банкаДля этого нужно подключить мобильное приложение. Его можно скачать и идентифицироваться по номеру карты. Перевод осуществляется с вашего расчётного счёта или открытого на физическое лицо.Если сохранить шаблон платежа, то в дальнейшем отправлять деньги можно будет намного быстрее без ввода сведений об адресате.
С картыПри наличии карты любого банка, привязанной к счёту, можно пополнить расчётный счёт любой организации. Для этого необходимо знать реквизиты, которые потребуется сообщить оператору при переводе через отделение банка.Если вы осуществляете платёж самостоятельно через электронный сервис банка, то сведения о получателе нужно будет ввести в соответствующие поля, а затем сохранить платёжный документ.

(4 3,00 из 5)

Источник: https://rko-bank.ru/stati/kak-perevesti-dengi-na-raschetnyj-schet-ip-i-organizacii.html

Как перевести деньги на расчетный счет через сбербанк онлайн

Как ип перевести деньги на расчетный счет

› Статьи

В ряде случаев появляется необходимость перечислить деньги не по номеру пластиковой карты, а на расчетный счет — это выплата дивидендов акционерам, ипотеки и кредитов. В подобных ситуациях у рядовых клиентов могут возникнуть затруднения. Существует несколько вариантов, как перевести деньги на расчетный счет: через Сбербанк Онлайн, с помощью Мобильного банка, через терминал или офис.

При помощи Мобильного банка

Мобильный банк предусматривает перевод денег лишь по телефонному номеру или номеру карточки клиента.

Сервис SMS-обслуживания «Мобильный банк» позволяет переводить деньги только по телефонному номеру или номеру карточки клиента. Для этого нужно активировать услугу и привязать карту к номеру телефона.

Перечисление осуществляется через сервисный номер 900. Есть 2 варианта проведения операции:

  1. Отправить на номер 900 СМС-сообщение «ПЕРЕВОД XXXXXXXXXXXXXXXX 5000», где XXXXXXXXXXXXXXXX — номер карты получателя, а 5000 — сумма. После этого нужно будет подтвердить перечисление ответным СМС-сообщением с пришедшим контрольным кодом.
  2. Отправить на номер 900 СМС-сообщение «ПЕРЕВОД 914ХХХХХХХ 5000», где 914ХХХХХХХ — телефонный номер получателя, а 5000 — количество денег. После этого транзакция подтверждается ответным СМС-сообщением с контрольным кодом.

Для перечисления вторым способом номер телефона адресата должен быть привязан к карте, на которую осуществляется передача.

Также нужно помнить, что существуют лимиты на количество возможных мобильных операций (до 10 в сутки) и сумму (до 8000 руб. за 1 раз).

В отделении банка

Чтобы осуществить перевод средств на лицевой счет в отделении Сбербанка, нужно подготовить список документов:

  • удостоверение личности или паспорт;
  • номер расчетного счета адресата;
  • адрес или номер офиса Сбербанка, в котором открыт счет получателя;
  • наименование БИК, если это другая организация.

Когда все сведения собраны, нужно проделать следующие действия:

  1. Занять очередь в отделении Сбербанка, имея на руках паспорт и реквизиты получателя.
  2. Сообщить оператору нужные данные принимающей стороны.
  3. Внести необходимую сумму и положенную комиссию в кассу.

В офисах Сбербанка можно отправлять деньги и по России, и за рубеж. Кроме того, во многих отделениях часто встречаются и другие системы онлайн-оплаты: Western Union, Юнистрим или Золотая Корона.

Со счета в Сбербанке

Удобный вариант пополнения баланса другого клиента финансового учреждения со своего счета — воспользоваться банкоматом или платежным терминалом, стоящим в любом офисе Сбербанка или в иных общественных местах. Для проведения операции через банкомат понадобятся пластиковая карта и номер расчетного счета получателя.

Очень удобно переводить средства с помощью банкомата.

Инструкция включает в себя несколько шагов:

  1. Вставить карту в картоприемник и ввести пин-код по запросу.
  2. В главном меню выбрать пункт «Денежные перечисления» либо «Платежи и переводы».
  3. При необходимости выбрать опцию перевода клиенту банка по реквизитам.
  4. Указать номер счета получателя денежных средств (20-значное число).
  5. Ввести нужную сумму и подтвердить перевод.

Каждая подобная операция сопровождается комиссионным сбором, размер которого зависит от банка, в котором заведен счет получателя.

При проведении выплат через офис объем перечислений не ограничен.

Варианты перевода

С помощью личного кабинета в интернет-банке Сбербанк Онлайн совершаются практически все операции, большая часть из которых указана в разделе «Платежи и переводы». Названия операций в личном кабинете могут отличаться от аналогичных наименований в терминале.

Как с карты Сбербанка перевести деньги на расчетный счет другого банка

Чтобы совершить операцию по переводу денег напрямую с карты, нужен включенный компьютер с доступом в интернет. Подключившись к интернету, следует выполнить поочередно ряд шагов:

  1. Зайти в личный кабинет с помощью логина и пароля, затем подтвердить вход кодом из СМС.
  2. Перейти в раздел «Переводы и платежи», затем выбрать опцию «Перевод в другой банк по реквизитам».
  3. Заполнить графы с банковскими реквизитами получателя: номер счета, инициалы, ИНН и адрес, БИК, корреспондентский счет и название банка. Обратите внимание, что некоторые данные не обязательны (ИНН и адрес).
  4. Выбрать счет, с которого будут списаны деньги.
  5. Ввести сумму и указать назначение платежа. Нажать кнопку «Перевести».
  6. Проверить данные платежа и подтвердить транзакцию по SMS.

Операции перечисления средств через интернет проходят очень быстро.

Преимущество перечисления через интернет в оперативности: операции проходят быстро, и даже в том случае, когда счет заведен не в Сбербанке, адресат получает деньги в течение суток.

Необходимые условия для перевода

Для того чтобы появилась возможность без проблем провести платеж, состояние счета получателя должно соответствовать установленным банком требованиям. Необходимо уточнить:

  • действует ли лимит на перечисляемые средства;
  • не истек ли срок действия карты, с которой переводятся деньги;
  • хватает ли денег на балансе карты для перечисления и оплаты комиссионного сбора;
  • действителен ли счет адресата.

Для физических лиц

Для физических лиц осуществимы все варианты отправки. Перед перечислением выберите пункт «Перевод частному лицу».

Для юридических лиц

При отправке средств юридическому лицу необходимо в разделе оплаты услуг указать тип получателя:

  • представитель малого бизнеса;
  • корпоративный клиент.

После выбора открывается форма с реквизитами, специфичными для каждого типа юридического лица. В этом случае комиссия за перевод денег будет начислена в размере 3% от общей суммы.

Размер комиссии за перевод

Также нужно знать, какой процент берет банк за каждую транзакцию. Размер комиссии зависит от того, в каком банке оформлен счет адресата, а также от способа перечисления. Если деньги отправляются клиенту Сбербанка, условия будут такими:

  • в рублях между городами — 1,5% через офис банка (минимум 30 руб., максимум 1000 руб.) и 1% через интернет (максимум 1000 руб.);
  • в валюте — 0,7% через офис банка (максимум 100 долларов США) и 0,5% через Сбербанк Онлайн (максимум 50 долларов США).

Если клиент пользуется услугами других банков, комиссия может быть выше:

  • в рублях — 2% через офис банка (минимум 50 руб., максимум 1500 руб.) и 1% через интернет (максимум 1000 руб.);
  • в валюте — 1% через офис банка (минимум 15 долларов США, максимум 200 долларов США) и 0,5% через Сбербанк Онлайн (максимум 150 долларов США).

Какие трудности могут возникнуть

Трудности могут возникнуть, если отправить деньги из офисов Сбербанка, находящихся за рубежом (Украина, Беларусь, Казахстан). Это связано с требованиями, которые устанавливают местные подразделения банка для международных денежных операций.

Из всех выпускаемых Сбербанком карт существует ограничение на использование только кредитных: с банковских карт кредитной системы расчета безналичные переводы невозможны.

Перевод с расчетного счета ООО и ИП на карту физ. лица: можно ли + банки с выгодными лимитами

Как ип перевести деньги на расчетный счет
Коротко о главном:

В статье разберемся, как перевести деньги с расчетного счета ИП и ООО на карту физ. лица. Рассмотрим, что нужно писать в платежном поручении, а также узнаем, какие банки предлагают выгодные лимиты на переводы.

ИП — это физическое лицо, и все деньги, находящиеся на его счете — это его личные деньги, которыми он может распоряжаться на свое усмотрение, в отличие от ООО. Следовательно, ИП может переводить деньги с расчетного счетаЧто такое расчетный счет ИП и ООО и зачем он нужен себе на карту физ. лица, открытую в любом банке.

Рекомендуем прочитать: Как ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды: 4 законных способа, лимиты банков и условияКак ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды: 4 законных способа, лимиты банков и условия.

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен гражданский договор, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.

Во всех других случаях — расчеты за поставки, выполненные работы — подоходный налог платит получатель платежа.

Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица.

Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем.

Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Рекомендуем прочитать: Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: сравнение тарифов и отзывыГде открыть расчетный счет для ИП и ООО в 2019 году: сравнение тарифов и отзывы.

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа. Подведем итоги:

  • Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
  • Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится. Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.
  • Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в СбербанкеОткрыть расчетный счет в Сбербанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ. лица 150 000 р. в месяц без комиссии.

В банке ТочкаОткрыть расчетный счет в банке Точка для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В МодульбанкеОткрыть расчетный счет в Модульбанке для ИП и ООО: тарифы на РКО и отзывы на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

Можно открыть 2 счета и пользоваться лимитами обоих, если одного мало.

Можно ли переводить деньги с расчетного счета ООО на карту физ. лица

ООО может перечислить деньги на карту физ. лица в следующих случаях:

  • выплата зарплаты сотруднику;
  • выдача денег под отчет с последующим документальным подтверждением произведенных расходов;
  • предоставление займа работнику;
  • выплата дивидендов учредителю;
  • оплата поставок, выполненных услуг по договору;
  • перечисление удержанных алиментов.

Все перечисления оформляются платежными поручениями с указанием назначения платежа. От того, как корректно оно будет заполнено, зависит, возникнут ли проблемы с налоговой. Это же касается и переводов на карту генерального директора. Должно быть четко указано, на какие цели выводятся средства — заработная плата или деньги выдаются под отчет.

Деньги под отчет могут выдаваться только после завизированного заявления сотрудника, в котором указываются цели расходования, сумма средств, период использования, данные карты и проставляется дата написания заявления.

Что написать в назначении платежа при переводе

Если перечисляется заработная плата сотрудникам, то в платежке пишется «заработная плата за (указывается месяц выплаты), согласно списку №… от…». В ней заполняются личные данные каждого сотрудника и проставляются номера карт.

Могут быть и индивидуальные перечисления заработной платы на карту. В этом случае в платежном поручении указываются ФИО получателя и номер его счета.

Если деньги выдаются под отчет, то в назначении платежа указывается «выдача под отчет (проставляется ФИО сотрудника и номер его счета)».

При выдаче займа работнику в платежке пишется полное основание данной операции, личные данные сотрудника, номер договора, дата выдачи, номер счета зачисления.

 При выплате дивидендов учредителю указываем его ФИО, период, за который начислена прибыль и счет получателя.

Сколько денег можно отправить

Лимиты перечисления денег с расчетного счета организации значительно ниже, чем у ИП. Бесплатная сумма определена конкретным тарифным планом, свыше нее за перевод берется комиссия.

Рекомендуем прочитать: банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов.

Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица

Нажмите на название банка в таблице, чтобы узнать подробные тарифы.

Как перевести деньги с расчетного счета Сбербанка на карту физ. лица

Мы подготовили для вас краткую инструкцию по переводу денег с расчетного счета Сбербанка на карту:

  • на сайте банка заходим в личный кабинет;
  • в верхнем поле находим вкладку «Платежи и переводы»;
  • переходим по ней в раздел «Платеж контрагенту»;
  • внимательно заполняем информацию в появившейся форме — вводим сумму, дату, выбираем счет, с которого будет списан платеж, личные данные получателя; если вы впервые отправляете деньги этому физ. лицу, то получателя сначала нужно добавить в справочник «Контрагенты», далее корректно заполняем назначение платежа;
  • формируем платежное поручение;
  • еще раз проверяем все введенные данные, на этом этапе система выдает, какой процент будет снят за перевод;
  • подписываем платежку и отправляем ее в банк;
  • вводим в качестве подтверждения наших действий СМС-код, отправленный банком на телефон;
  • сохраняем шаблон, присваивая ему имя для быстрого поиска.

ИП, следуя вышеприведенной инструкции, также может быстро отправить деньги с личного расчетного счета на карту частного лица.

Источник: https://rko-tarify.ru/schet/perevod-s-raschetnogo-scheta-ip-i-ooo-na-kartu-fizicheskogo-lica.html

Расчётный счёт для ИП: где выгодней в 2019 году

Как ип перевести деньги на расчетный счет

Большинство индивидуальных предпринимателей (ИП) заводят счёт в Сбербанке, аргументируя это тем, что этот банк государственный, и средства будут защищены.

Однако они многое теряют, так как на рынке есть частные банки, оказывающие услуги более качественно и с дополнительными бесплатными удобствами, чем государственный гигант.

При этом гарантии государства по средствам ИП в них точно такие же, как в Сбербанке.

Средства на расчётных счетах ИП (в отличие от денег ООО) с 2014 года приравнены к вкладам и счетам частных лиц. В случае отзыва лицензии у вашего банка вы получите всю сумму, если она не больше 1,4 миллиона рублей.

Мало какие ИП держат на счетах столь большие суммы, поэтому ваши деньги точно так же защищены государством, как и средства ИП в Сбербанке. Разумеется, это касается только банков, входящих в Систему страхования вкладов (ССВ).

Ниже мы назовём только банки из этого списка.

Второй важный момент.

Помимо прямой платы за обслуживание и за платёжки смотрите обязательно на комиссию, которую взимают банки за переводы со счёта ИП на счета физических лиц, в том числе и ваш собственный.

Да, в большинстве банков и за перевод денег между своими же счетами надо платить. Это будет откровением для начинающего предпринимателя. Но можно выбрать вариант, чтобы минимизировать эти расходы.

Стоимость обслуживания, платежей и комиссии за переводы на счета физических лиц — затраты, которые касаются всех ИП.

Есть ещё детали, которые могут оказаться важны именно вам: стоимость валютного перевода, удобство валютного контроля, цена и качество эквайринга, наличие и цена КЭП, длина платёжного дня, процент на остаток по счёту, удобство мобильного банка, цена на справки, наличие бесплатной услуги интернет-бухгалтерии, интеграция со сторонними бухгалтерскими сервисами и т.д. Условия на критичные для вас детали уточните по ссылкам на тарифы, если в обзоре они не упомянуты.

Итак, ниже приведены тарифы шести банков, которые оказывают современные услуги для индивидуальных предпринимателей.

Модульбанк. Тариф «Стартовый»

Модульбанк специализируется на дистанционном обслуживании ИП и ООО, поэтому у него удобнейший мобильный банк для андроидов (оценка 4,8) и айфонов (4,9). Все нужные опции на месте: онлайн-бухгалтерия, кассы, эквайринг, валютный контроль, зарплатный проект, депозиты, овердрафт. Впрочем, у большинства банков, приведённых в обзоре, данные услуги также оказываются.

В тарифе «Стартовый» платы за обслуживание нет. Просто платите по 90 рублей за каждый платёж; 0,5% за пополнение счета. ИП может переводить физлицам (и себе в том числе) не более 300 тысяч рублей в месяц с комиссией 0,75%. Оформить на сайте банка.

Модульбанк. Тариф «Оптимальный»

490 рублей в месяц, и получаете возможность за каждую платёжку отдавать всего по 19 рублей. 500 тысяч рублей можно переводить в месяц физлицам с символической комиссией в 19 рублей за каждый платёж. 3% начисляется на остаток по счёту. Оформить на сайте банка.

Точка. Тариф «Минимальный»

В «Точке» (это торговая марка; счёт открывается в Киви Банке) вы не будете платить абонентскую плату на любом тарифе, если не было движений по счету.

Это выгодно тем, у кого единицы крупных контрактов, и оплата по ним приходит раз в несколько месяцев.

А в тарифе «Минимальный» вы не платите за платежи, переводы физлицам и снятие наличных, но взамен банк возьмёт 1% от поступивших на счёт сумм (если они меньше 300 тысяч рублей) и 3% (если сумма больше).

Тариф может быть интересен ИП с минимальными оборотами. Оформить на сайте банка.

Точка. Тариф «Оптимальный»

Здесь за 500 рублей в месяц вы получаете 10 платежей юрлицам и 200 тысяч рублей переводов физлицам без комиссии. Следующие платежи обойдутся в 60 рублей за штуку.До 50 тысяч рублей наличными в банке можно получить с комиссией 1,5% (больше 50 тысяч — 3%).

Фишка: можно платить по счетам и следить за бизнесом, не выходя из мессенджера фейсбука. Оформить на сайте банка.

Точка. Тариф «Максимальный»

Тариф стоит уже 2500 рублей в месяц (100 платежей бесплатно). Фишка тарифа — начисление кэшбэка на уплаченные налоги — 2%, но не более 3000 рублей в месяц. Может быть интересно, если ваши доходы настолько хороши, что только налоги составят больше 100 тысяч в месяц. Оформить на сайте банка.

Тинькофф Банк. Тариф «Простой»

Банк не подойдёт для организаций с высокими оборотами и низкой рентабельностью, так как активно блокирует счета организаций, у которых объём налоговых платежей меньше 0,9% от оборота. Более того, в соответствии с пунктом 5.

9 условий обслуживания банк взимает с них 15% от остатка средств «в случае непредоставления либо ненадлежащего предоставления Клиентом документов и информации, запрошенных Банком в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ».

Если ваши налоговые платежи больше и вы не собираетесь использовать счёт для операций обналичивания, то Тинькофф Банк — удобный выбор. Это отличный вариант, если для вас как ИП важно удобное мобильное приложение. В Google Play у Тинькофф Бизнес оценка 4,9, а в App Store — 4,8.

В тарифе «Простой» за 490 рублей в месяц платежи вам обойдутся в 49 рублей. Если оплатить год сразу, обслуживание обойдётся в 4900 рублей или 408 рублей в расчёте на месяц.

Комиссия за перевод физическим лицам (себе на обычный банковский счёт, либо сотрудникам) составит 1,5% от суммы + 99 рублей (для сумм до 400 тысяч рублей в месяц).Неприятная комиссия (5% + 99 рублей) начинается, если надо переводить деньги на счёт физических лиц от 400 тысяч до миллиона в месяц. А, если сумма переводов больше миллиона, придётся заплатить абсолютно неприемлемые 15%.

Плюс в том, что 150 тысяч рублей можно со счёта ИП выводить без комиссии на собственную дебетовую карту Tinkoff Black, а на кредитную даже 250 тысяч рублей. Оформить на сайте банка.

Тинькофф Банк. Тариф «Продвинутый»

Следующий тариф в линейке Тинькофф Банка — «Продвинутый». Поначалу он стоил всего 990 рублей, но теперь цена для небольшого бизнеса немного кусается — 1990 рублей.В эту сумму входят 10 бесплатных платежей юрлицам (последующие по 29 рублей), а переводить без комиссии на Tinkoff Black можно до 300 тысяч рублей.

Кроме того, здесь в пункте 10 тарифа содержится любопытная опция «Физлицам — без комиссии» за 2990 рублей в месяц.  Оформить на сайте банка.

Альфа-банк. Тариф 1%

Единственный бесплатный тариф у Альфа-банка — для ИП с совсем маленькими поступлениями. Нужно платить всего 1% от доходов. Все операции проводятся бесплатно.
Зачисление денег на счет — 1% от суммы. Оформить на сайте банка.

Альфа-банк. На старт

Банк является одним из лидеров в расчётно-кассовом обслуживании. Тарифы, однако, довольно сложные. Так, тариф «На старт» растянут на 31 страницу. Основные условия таковы. Тариф включает три платежа в месяц (следующие — по 50 рублей).

В данном пакете за 490 рублей в месяц вы можете перечислять без комиссии до 100 тысяч рублей со своего счёта ИП на свой счёт как физлица в Альфа-банке, и ещё по 100 тысяч на внешние и внутренние переводы на счета физлиц.

Итого: до 300 тысяч рублей.

Переводы на сумму до 500 тысяч рублей в месяц обойдутся в 1%, до 2 млн — в 1,5%, что довольно мало на фоне Тинькофф Банка или Сферы. Оформить на сайте банка.

Альфа-банк. Электронный

Если у вас будет много мелких платежей, рассмотрите тариф «Электронный», Здесь при цене в 1440 рублей в месяц вы будете совершать платежи всего за 16 рублей.Условия по платежам физлицам такие же, как и в тарифе «На старт».

Электронный ключ для работы в «Альфа-Бизнес Онлайн» (при желании использовать usb-токен вместо авторизации и подписания платежей SMS-кодом) во всех тарифах обойдётся в 1770 рублей. Оформить на сайте банка.

Сфера. Тариф S

Интересный проект от БКС Банка для тех, кто работает только с рублями (абсолютное большинство ИП). У «Сферы» есть ряд фишек: банк позволяет добавлять счета из других банков, чтобы видеть весь бизнес в одном окне. автоматически анализирует финансовый поток и распределяет его по категориям.

Этот тариф для тех, у кого мало платежей. Каждый из них обойдётся в 90 рублей, зато плата за обслуживание счёта отсутствует. 100 тысяч рублей можно отправить на счета физлиц без комиссии ежемесячно.

Далее начинается прогрессия: с превышения от 100 до 300 тысяч банк возьмёт 1,5%; от 300 тысяч до 1 миллиона — 3%, более 1 миллиона — 15%.

Банк работает только с рублями. Бухгалтерия, бесплатная квалифицированная электронная подпись (КЭП). Оформить на сайте банка.

Сфера. Тариф M

599 рублей это 5 бесплатных переводов (следующие — по 40 рублей). 150 тысяч рублей можно отправить на счета физлиц без комиссии ежемесячно. Оформить на сайте банка.

Источник: https://vklader.com/rko-ip/

Правовой консультант
Добавить комментарий